Initial Coin Offerings — Zgodność z przepisami i przegląd AML

Initial Coin Offerings — Zgodność z przepisami i przegląd AML

Bitcoin
Bitcoin / Źródło: Fotolia / fotomek
ICO (Initial Coin Offering) stały się popularnym sposobem finansowania różnych projektów związanych z Blockchain’em i kryptowalutami.

To mechanizm, w którym nowy projekt sprzedaje część swojej wartości (lub przyszłych przychodów) w formie żetonów dla entuzjastów, którzy chcą zainwestować w jego rozwój. ICOs umożliwiają twórcom projektów kryptowalutowych zebranie funduszy bez obciążenia negocjacji, utrudnień, obstrukcji, paraliżu, formalności, opóźnienia, jakie mogą się wiązać z, jakie mogą nieść pieniądze inwestora lub Venture Capital. Większość ICO zbiera fundusze przez Bitcoin lub inne kryptowaluty, w tym autorskie.


Według Coinmarketcap.com Bitcoin odpowiada za 86% kapitalizacji rynku kryptowalutowego o bieżącej wartości prawie 20 miliardów USD, więc jest naturalnym wyborem jako waluta bazowa dla większości inwestorów z branży Blockchain’owej.

ICO zazwyczaj odbywa się przed ukończeniem projektu i pomaga finansować wydatki podjęte przez zespół założycielski, jest to wstępny modelem dystrybucji cyfrowych tokenów walutowych, zwłaszcza tych opartych na algorytmach konsensusu PoS (proof-of-stake).

Uczestnicy ICO inwestują w przyszłość firmy i sukces rozwijanego projektu. ICO pomagają promować i zwiększać świadomość w społeczności Blockchain / FinTech obiecując również wczesną płynność w przypadku żetonów kryptowalutowych, gdy zaczyna się trading. Inwestorzy są zazwyczaj motywowani możliwym wzrostem ceny rynkowej tokenów / walut, których byli bardzo wczesnymi nabywcami.

Crowdsales i ICO stają się jednym z najważniejszych elementów gospodarki kryptowalutowej i Blockchain’owej.

Różne projekty wykorzystują technologię blockchain do innowacji w różnych dziedzinach przemysłu, takich jak gaming, superkomputery, kapitał venture i dystrybucja treści. Aby zebrać pieniądze sprzedają kryptograficzny token, który odgrywa pewną rolę w ich technologii lub modelu biznesowym.

Niewielka próbka z najbardziej udanych sprzedaży Tokenów w 2016:

SingularDTV (Blockchain Entertainment Studio) = 12500 BTC = 9.3 mln USD

First Blood (Zdecentralizowana platofrma eSportów oparta na inteligentnych kontraktach) = 9700 BTC = 7.3 M USD (BTC/USD rates as of 1st December 2016)

Największy ICO 2016 (DAO) zakończył się niepowodzeniem, ponieważ fundusze nie zostały odpowiednio zabezpieczone. W rezultacie hacker wykradł większość inwestycji DAO, ale inwestorzy nie stracili pieniędzy, ponieważ zespół Ethereum Core Team postanowił zrobić fork i odebrać środki” hackerowi. DAO, najbardziej promowany i jeden z najbardziej ekscytujących, ale słabo zrealizowanych pomysłów zebrał ponad 130 mln USD. Warto wspomnieć, że DAO zebrało prawie 14% wszystkich żetonów ethereum wpuszczonych w obieg do dnia ICO.

Sytuacja DAO stworzyła interesujący precedens - ponieważ technicznie rzecz biorąc środki zostały skradzione, prawie 50% wszystkich funduszy ICO / crowdsale pochodzących z 2016 r. Podlega możliwości prania brudnych pieniędzy. Zespół Ethereum zdawał się uratować dzień i fundusze, ale z przepływem czasu zobaczymy więcej nadchodzących ICO i więcej kradzierzy i prania coinów. Jest to nieuchronna cecha pieniądza - jest przedmiotem przestępstw, chciwość i pieniądze są kradzione przez cały czas, a kryptowaluty to tylko kolejna forma pieniędzy. Musi więc być jakiś sposób na zabezpieczenie tych funduszy. I oczywiście - jeśli najgorszy scenariusz ma miejsce i coiny są stracone - śledzenia środków. Coinfirm oferuje te dwa rozwiązania. Pozwala na weryfikację, analizę, porównanie i monitorowanie płatności w bitcoinie, czy dashu.

Istnieje wiele pytań dotyczących zapobiegania praniu pieniędzy i zgodności z regulacjami ICO i projektów związanych z finansowaniem waluty cyfrowej:

Jak wygląda bezpieczne podejście?

Gdzie, w jakim kraju / jurysdykcji jest zarejestrowana firma?

Jakie są powiązane struktury prawne?

W jaki sposób uzgadnia się i realizuje struktury dystrybucji tokenów?

Jakie są zagrożenia prawne?

Czy są zewnętrzne i / lub wewnętrzne audyty?

Kto jest właścicielem własności intelektualnej lub oprogramowania?

Jaka infrastruktura blockchain’owa stoi za projektem?

Czy publikowane są warunki sprzedaży?

Niektóre z tych pytań należy zbadać i sprawdzić przed podjęciem decyzji o wsparciu ICO. Kontrola AML może odbywać się w niemal w pełni zautomatyzowany sposób i ważne jest, aby używać dostępnych narzędzi.

Prawdziwy Use-Case rozwiązania Coinfirm: Zapobieganie praniu brudnych pieniędzy w formie ICO.

A) Jeśli projekt jest zgodny z prawem - założyciele mogą z łatwością zweryfikować źródło funduszy, które otrzymują od inwestorów. Korzystając z systemu i bazy danych Coinfirm, mogą oni zweryfikować początki i historię kryptowaluty, którą akceptują.

B) Jeśli projekt jest niezgodny z prawem (założyciele chcą ukraść środki lub wyprać pieniądze poprzez utworzenie "fałszywego ICO" i przyjęcie płatności od siebie) - organy ścigania będą miały dostęp do śladu transakcji. Ponadto, z perspektywy inwestora, daje to możliwość oceny projektu przez analizowanie przychodzących płatności.

Bitcoin posiada kapitalizację rynkową na poziomie większym niż ponad połowa krajowych walut, status ten daje dużą zachętę i potencjał tak dla legalnego, jak i przestępczego biznesu. Coinfirm działa, aby zapewnić, prawdziwym biznesom dane, aby zminimalizować oszustwa i usprawnić przestrzeganie prawa jednocześnie maksymalizując efektywność.

/ Źródło: coinfirm

Czytaj także

 0